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银行业务流程与风险防范手册

1.第一章基本业务流程

1.1业务受理与初始审核

1.2业务操作与执行

1.3业务传递与处理

1.4业务结息与对账

1.5业务档案管理

1.6业务系统运行管理

2.第二章信贷业务流程

2.1信贷申请与资料审核

2.2信贷审批与风险评估

2.3信贷发放与资金管理

2.4信贷合同管理

2.5信贷档案管理

2.6信贷风险预警与处置

3.第三章存款业务流程

3.1存款开户与账户管理

3.2存款存取与交易处理

3.3存款利息计算与结息

3.4存款档案管理

3.5存款风险防范

3.6存款系统运行管理

4.第四章贷款业务流程

4.1贷款申请与资料审核

4.2贷款审批与风险评估

4.3贷款发放与资金管理

4.4贷款合同管理

4.5贷款档案管理

4.6贷款风险预警与处置

5.第五章会计核算流程

5.1会计凭证与账簿管理

5.2会计核算与账务处理

5.3会计报表编制与报送

5.4会计档案管理

5.5会计系统运行管理

5.6会计风险防范

6.第六章安全与合规管理

6.1信息安全与保密管理

6.2合规操作与制度执行

6.3审计与内控管理