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保全环节反洗钱操作细则测试题及答案

一、单项选择题（每题2分，共20分）

1.客户申请办理保单受益人变更业务，若变更后受益人与投保人关系为“非亲属”且单次变更涉及保单现金价值超过（）时，根据反洗钱操作细则，需重新识别客户身份。

A.5000元

B.1万元

C.5万元

D.10万元

答案：B

解析：根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》及保险公司内部反洗钱操作细则，保全业务中涉及受益人非亲属变更且涉及保单现金价值超过1万元时，需重新识别客户身份，核实变更合理性及双方关系真实性。

2.客户办理保单质押贷款业务，贷款金额为8万元，业务人员发现客户提供的收入证明与贷