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2026年建行合规管理资格考试香港/境外机构合规要求题

一、单选题（共10题，每题1分）

1.香港金融管理局（HKMA）对银行境外子公司的合规要求中，以下哪项不属于“重大风险事件”的监管重点？（1分）

A.内部控制失效导致的重大财务损失

B.银行未按香港《银行条例》提交季度报告

C.子公司高管涉及重大商业贿赂案件

D.境外子公司未达最低资本充足率要求

2.根据香港《打击洗钱及恐怖融资条例》（AMLTC），若建行香港分行发现客户交易涉嫌洗钱，以下哪项处理方式违反监管要求？（1分）

A.立即冻结涉嫌账户并上报香港金融情报单位（FIU）

B.在7个工作日内完成客户尽职调查（CDD）补充资料

C.仅凭内部风险评估决定是否上报，未参考HKMA指引

D.联合法律合规部门制定反洗钱处置方案

3.建行新加坡分行若需申请参与当地股票市场交易，以下哪项合规审查环节最为关键？（1分）

A.审查交易员是否符合新加坡证券委员会（MAS）行为准则

B.评估交易系统是否支持加密货币交易

C.确认分行是否具备当地货币的储备金

D.检查是否已获得中国银保监会（CBIRC）的境外业务许可

4.香港《个人资料（私隐）条例》（PDPO）规定，若建行香港机构需处理客户敏感信息，以下哪项措施不符合要求？（1分）

A.获取客户明确同意后用于营销推