2025年反洗钱与合规经营手册.docx

2025年反洗钱与合规经营手册

第1章总则与基本原则

1.1反洗钱工作的法律框架与监管要求

我国《中华人民共和国反洗钱法》于2006年颁布实施，确立了“以国家反洗钱监管为核心，以金融机构反洗钱义务为基础，以可疑交易报告为手段”的法律体系，本章将依据该法第十条对金融机构反洗钱工作的法律地位进行界定，明确本机构作为法定义务主体的首要责任。根据《中国人民银行关于金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》（中国人民银行令〔2021〕第2号），金融机构必须建立反洗钱内部控制制度，本章将详细列出本机构需遵循的《反洗钱法》第二十一条关于“了解你的客户”（KYC）的核心条款，确保业务开展符合法律