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2026年金融理财师个人理财规划实战试卷

考试时间：______分钟总分：______分姓名：______

单选题

1.经济周期中，当经济处于复苏阶段时，个人理财规划应优先考虑的资产配置策略是（）

A.增加现金持有比例

B.加大股票等权益类资产配置

C.配置更多固定收益类产品

D.投资房地产以对冲通胀风险

2.客户风险承受能力评估中，定量方法通常基于以下哪项指标？（）

A.客户年龄

B.客户职业稳定性

C.客户年收入与支出比例

D.客户投资经验年限

3.根据《理财公司理财产品销售管理办法》，理财经理向客户销售产品时，必须履行的核心义务是（）

A.承诺保本保收益

B.充分披露产品风险等级

C.推荐高收益产品以提高佣金

D.替客户代为决策投资方向

4.养老目标基金（TDF）的主要设计特点是（）

A.固定投资期限，随退休日期调整风险等级

B.仅投资于货币市场工具

C.无固定运作期限，投资者可随时赎回

D.收益率与股票指数完全挂钩

5.个人所得税专项附加扣除中，“子女教育”的每月扣除限额为（）

A.500元

B.1000元

C.2000元

D.3000元

6.万能险的结算利率与保证利率的关系是（）

A.