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2025年风险管理与评估实务手册

第1章风险管理与评估实务手册

第一章风险识别与评估基础

第一节风险定义与分类体系

1.1风险定义与核心要素解析

风险（Risk）在风险管理领域被定义为“不确定性对目标实现的不利影响”，其核心公式为$R=P\timesL$，其中$P$代表发生概率，$L$代表潜在损失程度。例如，在2025年某跨国企业的供应链场景中，若原材料供应中断导致生产线停摆3天，其风险值即为该事件发生概率乘以造成的直接经济损失。必须明确区分“风险”与“威胁”与“机会”：威胁是可能导致风险发生的不利因素（如台风），而风险是威胁实际转化为损失的过程