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2026年金融理财师个人理财规划模拟试题（含答案）

考试时间：______分钟总分：______分姓名：______

一、单选题

1.某客户计划5年后获得50万元购房首付款，投资年化收益率5%（按年复利），则当前需投入资金约为（）。

A.39.18万元B.40.25万元C.41.76万元D.42.13万元

2.下列属于客户财务信息的是（）。

A.投资经验B.家庭责任C.工资收入D.风险偏好

3.保守型投资者适合的资产配置比例是（）。

A.股票60%，债券30%，现金10%

B.股票30%，债券50%，现金20%

C.股票10%，债券70%，现金20%

D.股票0%，债券80%，现金20%

4.个人养老金账户每年缴费上限为（）。

A.1.2万元B.1.8万元C.2.4万元D.3.6万元

5.债券久期越长，表明（）。

A.利率风险越小B.流动性越好C.利率敏感性越高D.信用风险越低

6.家庭紧急备用金的合理倍数是（）。

A.1-2倍B.3-6倍C.6-9倍D.9-12倍

7.下列属于保障型保险的是（）。

A.