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信贷业务风险控制与合规管理手册

1.第一章信贷业务风险控制基础

1.1信贷业务概述

1.2风险识别与评估

1.3风险防控机制

1.4风险预警与处置

1.5风险考核与责任追究

2.第二章合规管理原则与制度

2.1合规管理总体要求

2.2合规制度建设

2.3合规培训与教育

2.4合规检查与监督

2.5合规档案管理

3.第三章信贷业务操作规范

3.1信贷业务流程管理

3.2信贷申请与审批流程

3.3信贷合同管理

3.4信贷资金发放与使用

3.5信贷档案管理

4.第四章信贷业务风险防控措施

4.1客户信用评估方法

4.2信贷产品风险分析

4.3信贷风险缓释手段

4.4风险限额管理

4.5风险预警系统建设

5.第五章信贷业务合规审查要点

5.1合规审查流程

5.2合规审查内容

5.3合规审查标准

5.4合规审查记录管理

5.5合规审查整改落实

6.第六章信贷业务突发事件应对

6.1突发事件发生机制

6.2应急预案制定与演练