2025年经侦大队金融诈骗案件侦查考试题库及答案.docxVIP

2025年经侦大队金融诈骗案件侦查考试题库及答案

第一部分单项选择题（每题1分，共20分）

1.下列罪名中，属于我国刑法规定的金融诈骗罪范畴的是（）

A.非法吸收公众存款罪

B.骗取贷款罪

C.信用卡诈骗罪

D.高利转贷罪

2.贷款诈骗罪的犯罪主体是（）

A.只能是自然人

B.只能是单位

C.自然人和单位均可

D.只能是金融机构工作人员

3.张某拾得王某遗失的信用卡后，在ATM机上取现1.2万元，张某的行为构成（）

A.盗窃罪

B.信用卡诈骗罪

C.侵占罪

D.诈骗罪

4.下列情形中，不能认定为集资诈骗罪中“以非法占有为目的”的是（）

A.集资后全部用于生产经营活动，因市场风险、经营不善导致集资款无法返还

B.肆意挥霍集资款，致使集资款不能返还

C.携带集资款逃匿

D.将集资款用于赌博、走私等违法犯罪活动

5.使用伪造的银行存单骗取他人财物，数额较大的，构成（）

A.票据诈骗罪

B.金融凭证诈骗罪

C.普通诈骗罪

D.合同诈骗罪

6.恶意透支型信用卡诈骗罪的立案追诉标准为透支本金数额达到（）以上

A.1万元

B.5万元

C.10万元

D.50万元

7.跨区域金融诈骗案件的主办地公安机关原则上为（）

A.主要犯罪地公安机关

B.犯罪嫌疑人户籍地公安机关

C.最初受理的公安机关

D.上级公安机关指定的