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2026年建行培训系列之合规知识提升课程

一、单选题（共10题，每题2分，共20分）

1.中国银保监会《商业银行合规风险管理指引》规定，商业银行合规风险管理体系应至少覆盖哪些核心要素？（）

A.内部控制、合规文化、合规审查

B.风险识别、风险评估、风险控制

C.合规培训、合规检查、合规问责

D.合规政策、合规流程、合规监督

2.建设银行在个人贷款业务中，若客户提供的收入证明材料存在明显虚假，信贷审批人员应如何处理？（）

A.直接审批，后续由客户自行承担风险

B.要求客户补充其他证明材料，重新评估

C.拒绝审批，并上报上级审批

D.凭客户关系维护，适当放宽审批标准

3.根据反洗钱法规定，金融机构在客户身份识别过程中，对“两所一社”客户（律师、会计师、评估师）的尽职调查要求与普通客户有何区别？（）

A.要求更严格，需穿透识别最终受益人

B.要求相同，无需额外核查

C.要求更低，可简化尽职调查流程

D.仅需核实职业资格，无需深入调查

4.建设银行员工张某在离职后，未经许可泄露原工作单位的客户名单和交易信息，该行为违反了哪项合规规定？（）

A.商业秘密保护法

B.个人信息保护法

C.银行从业人员行为准则

D.以上均违反

5.在代理销售保险产品时，建设银行员工应如何向客户揭示产品风险？（）

A.仅强调