《个人理财》银行从业资格考试(中级)应考要点精析(2026年).docxVIP

银行从业资格考试《个人理财》(中级)复习重点

第一章法律法规与监管体系

1.1相关法律法规

《中华人民共和国商业银行法》

商业银行的设立、变更和终止

商业银行的业务范围

商业银行的风险管理

监督管理与法律责任

《中华人民共和国证券法》

证券市场的法律规定

证券公司的责任与义务

投资者的权利保护

《中华人民共和国保险法》

保险合同的基本原则

保险公司的经营规则

投保人、被保险人和保险公司的权利与义务

《中华人民共和国信托法》

信托的定义与分类

信托公司的设立与经营

信托合同的法律效力

其他相关法律法规

《中华人民共和国反洗钱法》

《中华人民共和国消费者权益保护法》

《中华人民共和国合同法》

1.2金融监管体系

中国银行保险监督管理委员会（CBIRC）

职责与职能

监管措施与方法

地方监管机构

地方监管机构的职责与权限

地方监管机构与CBIRC的关系

行业自律组织

行业自律组织的性质与作用

行业自律规范的主要内容

第二章个人理财业务概述

2.1个人理财业务的定义与特征

个人理财业务的定义

个人理财业务的概念

个人理财业务的范围

个人理财业务的特征

服务对象的广泛性

产品组合的多样性

风险收益的匹配性

2.2个人理财业务的分类

按产品类型分类

人民币理财

外币理财

保险理财

投资理财

按风险等级分类

低风险理财

中风险理财

高风险理财

按服务方式分类

线上理财

线下理财

混合