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反洗钱考试-题库答案——2025年4月

一、单选题（每题3分，共30分）

1.以下哪种行为不属于可疑交易？

A.短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出，与客户身份、财务状况、经营业务明显不符

B.长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付

C.客户频繁办理基金份额的转托管且无合理理由

D.客户正常进行定期存款到期转存业务

2.金融机构应当按照规定建立客户身份资料和交易记录保存制度。客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存（）年。

A.3

B.5

C.10

D.15

3.反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构从事反洗钱工作的人员有下列行为之一的，依法给予行政处分：情节严重的，依法给予（）处罚：构成犯罪的，依法追究刑事责任。

A.罚款

B.警告

C.行政拘留

D.开除

4.金融机构应当按照（）的原则，妥善保存客户身份资料和交易记录，确保能足以重现每项交易，以提供识别客户身份、监测分析交易情况、调查可疑交易活动和查处洗钱案件所需的信息。

A.安全、准确、完整、保密

B.安全、及时、完整、保密

C.合法、准确、完整、保密

D.合法、及时、完整、保密

5.金融机构在与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的现金