柜面操作与风险管理手册（执行版）.docx

柜面操作与风险管理手册（执行版）

第1章柜面基础操作规范

1.1业务受理标准流程

柜员需在系统登录界面完成身份核验，输入工号及密码，系统自动校验通过后显示“正常”状态，此时方可进入业务受理环节，严禁在登录失败或状态异常时尝试办理业务。核对客户身份时，必须严格执行“三看”原则，即看证件正反面、看日期是否过期、看是否挂失，确保客户有效身份证件（如身份证、护照）清晰可读，并录入系统客户身份信息。

客户办理业务前，柜员需向客户出示《业务受理单》或《业务提示单》，明确告知业务名称、所需材料及办理时限，并引导客户填写《客户信息登记表》，确保信息录入准确无误。受理柜面业务时，必须使用标准化业