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证券投资管理实务手册（执行版）

第1章投资目标与风险识别

1.1个人与机构投资目标设定

个人投资者在设定目标时，需遵循“先问自己，再定策略”的决策逻辑，首先明确财富的“数量”与“质量”两个维度。例如，一位35岁的职场新人希望5年内实现资产翻倍，这属于典型的“数量型”目标，而一位60岁的退休人士则可能设定“数量与质量并重”的目标，即既要保证本金安全，又要追求适度的资本增值，这种差异直接决定了后续所有投资产品的选择。机构投资者的目标设定通常具有高度的战略导向性和长期主义特征，必须将宏观战略拆解为可执行的年度甚至季度指标。例如，一家大型基金管理人可能会将年度投资目标设定为“在