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2026年建行日常运营合规操作知识问答

一、单选题（共10题，每题2分，共20分）

1.题目：在处理客户撤销挂失银行卡业务时，柜员应首先核实客户的（）。

A.身份证明原件

B.挂失申请书

C.账户余额

D.交易流水记录

答案：A

解析：根据《中国建设银行个人银行卡业务管理办法（2026年修订）》第15条，客户撤销挂失需提供本人有效身份证件原件，柜员应优先核实身份。

2.题目：客户办理大额现金支取业务，单笔金额超过人民币50万元，柜员应（）。

A.直接办理并记录

B.向客户解释并要求其提供用途说明

C.立即上报分行运营管理部

D.暂停办理直至获得上级授权

答案：B

解析：根据《反洗钱法实施细则》第8条，大额现金交易需履行客户尽职调查程序，柜员应主动询问并记录资金用途。

3.题目：在办理跨境汇款业务时，柜员发现客户提供的收款人信息与反洗钱名单匹配，应（）。

A.继续办理并备注

B.拒绝办理并上报

C.询问客户并要求补充资料

D.立即冻结交易并联系合规部门

答案：D

解析：根据《跨境支付业务反洗钱操作指引》，可疑交易应立即中止并移交合规部门核查。

4.题目：客户通过手机银行修改密码，系统提示需输入“安全码”，该安全码是指（）。

A.交易密码

B.短信验证码

C.硬件令牌动态码

D.注册时设置的数字组合