2025年跨境支付反洗钱（AML）基础筛查流程考核卷及答案.docxVIP

2025年跨境支付反洗钱（AML）基础筛查流程考核卷及答案

考试时间：______分钟总分：______分姓名：______

2025年跨境支付反洗钱（AML）基础筛查流程考核卷

考试时间：90分钟

总分：100分

一、单项选择题（每题1.5分，共30分）

1.反洗钱（AML）的核心目的是什么？（）

A.增加银行利润

B.预防和遏制洗钱及恐怖融资活动，维护金融秩序

C.简化跨境支付流程

D.提高客户服务质量

2.下列哪项不属于跨境支付中常见的洗钱风险类型？（）

A.贸易洗钱

B.空壳公司洗钱

C.网络购物洗钱

D.地下钱庄洗钱

3.在客户尽职调查（CDD）中，“了解你的客户”（KYC）原则的首要步骤是？（）

A.评估客户风险等级

B.核实客户身份基本信息

C.收集客户资金来源证明

D.建立客户风险档案

4.对于跨境支付业务，以下哪类客户通常被认定为高风险客户？（）

A.长期稳定的小微企业客户

B.政治公众人物（PEP）及其密切关联人

C.定期进行小额零售贸易的客户

D.在同一银行有多年历史的个人客户

5.交易监测系统（TMS）在AM