2026年渤海银行信贷审批业务合规审查考核题库.docxVIP

第PAGE页共NUMPAGES页

2026年渤海银行信贷审批业务合规审查考核题库

一、单选题（每题2分，共20题）

1.渤海银行信贷审批流程中，以下哪个环节不属于合规审查的关键步骤？

A.贷前调查与风险评估

B.客户身份验证与反洗钱审查

C.贷后跟踪与动态监控

D.贷款资金用途的二次核查

2.根据《商业银行法》，渤海银行发放贷款时，对关系人贷款的比例不得超过多少？

A.10%

B.15%

C.20%

D.25%

3.渤海银行信贷审批中，若借款人涉及重大法律诉讼，合规审查应重点关注什么？

A.诉讼类型与潜在影响

B.诉讼金额与胜诉概率

C.诉讼对还款能力的影响程度

D.以上都是

4.渤海银行在审批涉海产业贷款时，需特别关注什么合规风险？

A.环境保护政策符合性

B.资源利用率审查

C.渔业养殖许可证核查

D.以上都是

5.渤海银行信贷审批中，若借款企业存在关联交易，合规审查应重点核查什么？

A.关联交易的必要性

B.关联交易的价格公允性

C.关联交易对公司财务的影响

D.以上都是

6.渤海银行对小微企业贷款审批时，需特别关注什么合规要求？

A.借款人经营稳定性

B.贷款资金流向监管

C.小微企业名录符合性

D.以上都是

7.渤海银行在审批涉房地产贷款时，需重点核查开发商的什么资质？

A.房地产开发资质

B.