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2026年金融机构客户身份识别和交易记录保存规定执行考核

一、单选题（共10题，每题1分）

1.根据《2026年金融机构客户身份识别和交易记录保存规定》，以下哪项不属于客户身份识别的“三要素”？

A.姓名、身份证号码、地址

B.姓名、职业、交易习惯

C.姓名、身份证号码、联系方式

D.姓名、身份证号码、开户日期

2.金融机构在识别客户身份时，对非自然人客户，应识别其最终受益人。以下哪项情形不需要识别最终受益人？

A.投资基金

B.公司法人

C.合伙企业

D.银行托管账户

3.根据《规定》，金融机构在客户身份识别过程中，若发现客户身份信息可疑，应采取以下哪项措施？

A.立即中止交易

B.要求客户提供额外证明材料

C.直接上报监管机构

D.以上均正确

4.金融机构保存客户交易记录的最低期限为多少年？

A.3年

B.5年

C.10年

D.15年

5.对于高风险客户，金融机构应采取以下哪项措施加强身份识别？

A.简化身份验证流程

B.实施更严格的身份验证

C.减少交易限额

D.延长交易记录保存期限

6.根据《规定》，金融机构在客户身份识别过程中，若客户拒绝提供必要信息，应如何处理？

A.继续交易但记录客户拒绝情况

B.立即中止交易并上报监管机构

C.询问客户原因后再决定是否交易

D.