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金融咨询业务操作与合规管理手册（执行版）

第1章总则与基础架构

1.1手册适用范围与定义

本手册《金融咨询业务操作与合规管理手册（执行版）》严格适用于本机构所有从事金融咨询业务（包括但不限于财富管理、投资顾问、财务规划及风险咨询）的专职及兼职从业人员，涵盖从客户初步接触、方案制定、方案执行到售后服务的全生命周期。手册明确界定了“金融咨询业务”的范畴，指基于专业分析，向客户提供投资建议、资产配置方案或风险管理的咨询服务，明确禁止将本机构作为客户的唯一推荐人，严禁开展未经授权的证券投资咨询活动。

对于本手册中定义的“合规红线”行为，包括违规荐股、利益输送、隐瞒风险、虚假承诺收益等，一经发现