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银行业务风险管理与内部控制手册（执行版）

第1章总则与基本原则

1.1适用范围与定义

本手册适用于全行所有分支机构及业务部门，涵盖信贷、个金、投行、金融市场及零售业务等所有条线。所有员工在履行岗位职责、执行具体业务操作及撰写相关报告时，必须严格遵守本手册规定的风险识别、评估、监测及控制措施。“风险管理”是指识别、评估、监测并管理业务活动中潜在的不确定性，以控制风险损失发生概率及影响程度的过程；“内部控制”则是通过组织、制度、程序及文化，确保风险管理目标实现的有效机制。两者互为支撑，共同构成银行稳健经营的基石。

本手册针对的是商业银行在经营过程中可能面临的市场风险、信用风险、操作风险、流