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金融理财师个人理财规划案例分析题库完整版

考试时间：______分钟总分：______分姓名：______

一、情景选择题（每题2分，共8分）

1.客户张先生，35岁，年收入20万元，家庭年支出12万元，现有存款5万元，房贷月供5000元，剩余期限10年。其风险测评得分为48分（平衡型）。以下关于客户财务状况的描述，正确的是（）。

A.净资产为-5万元

B.资产负债率为50%

C.月度结余为3333元

D.应急储备金充足

2.李女士，40岁，计划为5岁孩子储备18岁留学费用（预计100万元），假设年通胀率3%，投资年化收益率6%，则每月需储蓄的金额约为（）。

A.3000元

B.4000元

C.5000元

D.6000元

3.客户王先生，50岁，风险承受能力为“中进取型”，以下资产配置方案最合适的是（）。

A.股票70%，债券20%，现金10%

B.股票40%，债券50%，现金10%

C.股票20%，债券70%，现金10%

D.股票10%，债券80%，现金10%

4.根据《保险法》，以下关于人寿保险合同的说法，错误的是（）。

A.投保人故意隐瞒事实，保险人有权解除合同

B