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2026年反洗钱客户尽职调查与风险等级划分测试题

一、单选题（共10题，每题2分）

1.根据中国人民银行《金融机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》（2025年修订），金融机构在开展客户尽职调查时，对高风险客户的尽职调查频次应当至少为（）。

A.每年一次

B.每半年一次

C.每季度一次

D.每月一次

2.以下哪项不属于《反洗钱法》规定的金融机构客户身份识别义务？（）

A.核实客户身份信息的真实性

B.评估客户的风险等级

C.保存客户身份资料和交易记录

D.对客户进行信用评级

3.根据中国反洗钱监测分析中心发布的《2025年跨境洗钱风险报告》，以下哪个国家或地区被列为高风险新兴市场？（）

A.新加坡

B.荷兰

C.阿联酋

D.莫桑比克

4.金融机构在识别客户时，若无法获取客户的真实姓名，但能通过其他可靠方式确认其身份，则应记录（）。

A.客户的化名或代号

B.客户的身份证号码

C.客户的代理身份证明

D.无法识别，终止尽职调查

5.对于复杂交易，金融机构应采取的措施不包括（）。

A.分解交易以降低风险

B.加强交易监控

C.必须中止交易

D.要求客户提供额外证明材料

6.《反洗钱法》规定，金融机构对客户身份资料的保存期限不得少于（）。

A.2年

B.5年

C.10年

D.15年

7.