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研究报告

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银行非法集资风险排查报告

一、引言

1.1.风险排查背景

(1)随着我国金融市场的不断发展，银行作为金融体系的核心，其业务范围和规模不断扩大。然而，在快速发展的同时，非法集资的风险也日益凸显。近年来，我国银行领域非法集资案件频发，涉案金额巨大，严重扰乱了金融市场秩序，损害了存款人的合法权益。据不完全统计，2019年至2021年，全国共发生银行非法集资案件100余起，涉案金额超过1000亿元，涉及投资者数十万人。

(2)银行非法集资风险排查的背景主要源于以下几个方面。首先，部分银行为了追求业绩，放松了贷款审核标准，导致资金流向非法集资领域。其次，