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洗钱法律案例分析题答案

一、选择题（每题2分，共20分）

1.根据我国《反洗钱法》，以下哪项不属于金融机构应当履行的反洗钱义务？

A.建立反洗钱内部控制制度

B.建立客户身份识别制度

C.建立大额交易和可疑交易报告制度

D.建立内部审计制度

2.洗钱罪的上游犯罪不包括以下哪项？

A.毒品犯罪

B.黑社会性质的组织犯罪

C.贪污贿赂犯罪

D.交通肇事罪

3.根据《刑法》规定，以下哪种行为不构成洗钱罪？

A.为掩饰毒品犯罪所得的来源和性质，提供资金账户

B.明知是金融诈骗犯罪的所得，协助将资金汇往境外

C.为掩饰贪污贿赂犯罪所得的来源和性质，协助将资金转换为金融票据

D.不知是犯罪所得，而代为保管

4.金融机构在客户身份识别过程中发现客户存在洗钱风险时，应当采取以下哪种措施？

A.立即终止与客户的业务关系

B.提高客户风险等级，加强尽职调查

C.向客户说明风险并要求其提供额外证明

D.降低客户交易限额

5.以下哪项不是金融机构可疑交易报告的标准？

A.交易金额明显超过客户正常经营需要的

B.客户资金收付频率、金额与企业规模、业务性质明显不符的

C.客户频繁办理大量现金支取业务的

D.客户经常要求办理转账业务的

6.