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基金产品管理与销售手册

第1章基金产品概述与合规管理

1.1基金法律法规与监管框架

基金行业目前正处于监管体系全面升级的关键期，依据《中华人民共和国证券投资基金法》（简称《基金法》），所有基金管理公司必须建立以风险为本的内部控制制度，确保基金资产独立、安全。监管框架涵盖中国证监会（CSRC）的宏观政策指导、国家金融监督管理总局（NFRA）的行政执法以及行业协会自律管理，三者共同构成了基金运作的“铁三角”。

对于公募基金而言，必须严格遵守《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法》，严禁通过任何形式承诺保本保收益，这被称为“刚性兑付”的绝对红线。在合规审查中，需重点核查基金管理人