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供应链金融操作手册（执行版）

第1章总则

1.1适用范围与定义

本手册严格限定于“核心企业”与其关联的“一级供应商”、“二级供应商”及“物流服务商”之间开展的供应链金融业务。对于非核心企业直接参与的交易，本手册不予适用，以避免合规风险与操作混乱。“供应链金融”在此处特指以核心企业信用为基础，利用核心企业的应收账款、存货质押、物流单证等真实贸易背景，通过银行、非银金融机构等第三方机构，向交易各方提供的融资服务。

“一级供应商”是指与核心企业签订长期供货协议的直接供货方，其信用状况直接决定供应链的稳定性；“二级及以下供应商”则是指通过一级供应商层层转售的中间商，其信用评估需结合一级供应商的履约记录进行动态调整。本手册中的“应收账款”指核心企业对一级供应商开具的、具有法律效力的无条件付款承诺；“存货质押”指将核心企业库存商品实物转移至金融机构监管账户所形成的担保物权；“物流单证”则包括电子运单、仓储入库单、报关单等证明货物已交付且处于监管状态的关键凭证。“合规操作”是本章的核心准则，要求所有业务流程必须符合国家法律法规及监管机构的最新要求，严禁任何形式的虚假贸易背景、空转循环或利益输送行为。

本手册的执行版本自发布之日起生效，任何部门或个人在未进行内部宣贯培训的情况下擅自开展相关操作，均视为违规，将依据公司《内部合规管理办法》追究相应责任。本手册旨在为一线操作人员提供标准化的作业