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金融合规审查与风险管理手册（执行版）

第1章总则与职责分工

1.1手册适用范围与定义

本手册《金融合规审查与风险管理手册（执行版）》旨在为全行各级分支机构及业务部门提供统一的合规审查与风险管控操作指引，明确“什么是合规审查”、“审查什么内容”、“由谁负责”以及“如何执行”。适用范围涵盖本行所有涉及资金结算、信贷业务、投资交易、支付清算及反洗钱等核心业务条线的分支机构，以及所有参与外部审计、监管检查的专项工作组。

手册定义“合规审查”为：由合规部门主导，依据法律法规、监管政策及内部制度，对业务方案、合同条款、操作流程及风险敞口进行事前、事中及事后全流程的独立评价与监督活动。定义“风险管理”为：识别、评估、监测、控制及报告与业务目标不符的风险事件，确保在风险可控的前提下实现业务发展的过程。本手册适用于本行现行有效的所有业务系统、电子文档及纸质档案，但不包括本行尚未立项的探索性试点项目，也不适用于涉及国家机密或商业秘密的敏感数据。

手册的修订权归属于总行合规管理委员会，任何部门或个人不得擅自修改条款内容，如需调整必须提交总行审批后方可生效，确保全行标准的一致性。

1.2组织架构与授权体系

本行设立“合规审查委员会”作为最高决策机构，由行长、分管行长及首席合规官共同组成，负责审定手册的修订方向、重大违规案例的处理结果及年度合规战略的制定。总行合规部下设“合规审查办