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金融反诈宣传落地及线索上报细则（2026）

第一章总则

第一条为深入贯彻落实国家关于打击治理电信网络诈骗犯罪工作的决策部署，切实保障人民群众财产安全，维护金融秩序稳定，根据《中华人民共和国反电信网络诈骗法》、《商业银行法》及相关监管规定，结合本机构实际情况，特制定本细则。本细则旨在规范金融反诈宣传工作的落地执行，明确涉诈线索的识别、上报及处置流程，构建“人防+技防”双重防线，确保2026年度反诈工作取得实效。

第二条本细则适用于本机构所有营业网点、业务部门、后台支持中心及全体工作人员（含劳务派遣及外包服务人员）。反诈工作坚持“预防为主、打防结合、综合施策、标本兼治”的原则，将反诈宣传融入业务全流程，将线索上报作为风险防控的重要抓手。

第三条工作目标包括：建立全覆盖、无死角的宣传体系，确保客户反诈知晓率达到98%以上；构建高效的线索流转机制，实现涉诈线索“秒级识别、分级上报、快速处置”；通过AI技术与人工研判结合，提升对新型诈骗手段的识别准确率；强化跨部门协作，形成内外联动的反诈合力。

第二章组织架构与职责分工

第四条成立“金融反诈工作领导小组”，由机构主要负责人任组长，分管风险、合规、运营、科技的副职领导任副组长。领导小组下设办公室，挂靠风险管理部，负责统筹协调全行反诈宣传及线索上报工作，制定年度计划，监督执行情况。

第五条运营管理部负责网点阵地宣传的落地执行，督导柜