2025年国有银行反洗钱知识考试笔试试题(含答案).docxVIP

2025年国有银行反洗钱知识考试笔试试题(含答案)

满分：100分考试时间：90分钟

一、单项选择题（共20题，每题1分，共20分）

1.根据2024年新修订的《中华人民共和国反洗钱法》，金融机构应当保存的客户身份资料自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年起至少保存（）年。

A.3B.5C.10D.15

2.义务机构对恐怖活动组织及恐怖活动人员名单开展实时监测，应当在名单发布后（）小时内完成存量客户的回溯排查。

A.24B.48C.72D.12

3.按照《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，银行为自然人客户办理人民币单笔（）万元以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务的，应当识别并核实客户身份，了解并登记资金的来源或者用途。

A.1B.5C.10D.20

4.客户风险等级划分工作应当在与客户建立业务关系后（）个工作日内完成，对于低风险等级客户的重新评定周期最长不超过（）年。

A.5；2B.10；3C.15；3D.10；5

5.下列属于大额交易的是（）。

A.单笔人民币3万元的现金支取

B.自然人甲与个体工商户乙的账户之间发生单笔120万元的款项划转

C.自然人丙当日累计境外汇款等值8000美元

D.单位账户之间单笔转账150万元的货款结算

6.银行在报送可疑交易报告后，对可疑交易相关的客户、账户、交易应