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银行柜员操作与风险防控手册

第1章

1.1客户身份识别与资料采集

柜员在受理业务前，必须严格执行“双录”（录音录像）制度，通过联网核查系统（如人民银行“人行联网核查系统”）核实客户身份信息，确保输入姓名、身份证号、性别、出生日期与本人完全一致，若发现不一致需立即暂停业务并上报。对于老年客户或行动不便人员，柜员应使用轮椅协助其入座，引导其使用自助终端或提供上门办证服务，并在办理电子银行业务时，必须通过人脸识别技术完成身份验证，确保“人、证、卡”三要素一致。

在核实客户身份时，若发现客户提供的身份证信息与联网核查结果不符，柜员需当场出示客户本人身份证件，并告知其有权拒绝办理，同时需保留相关影