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2026年建行国际业务合规知识手册

一、单选题（共10题，每题2分）

1.根据《银行跨境业务反洗钱和反恐怖融资管理办法》，建行在处理跨境交易时，对于单笔金额超过人民币多少元的交易，必须进行客户身份识别？

A.5万元

B.10万元

C.20万元

D.50万元

2.某企业通过建行办理跨境担保业务，但其提供的反担保措施不符合国际惯例，合规部门应如何处理？

A.直接批准，因企业已支付保证金

B.暂缓办理，要求补充符合标准的反担保文件

C.拒绝办理，并要求企业重新申请

D.建议企业通过其他银行办理

3.建行在审核某客户的境外投资额度时，发现其资金来源可能涉及制裁名单上的个人，合规部门应采取以下哪种措施？

A.允许交易，但要求客户提供资金来源证明

B.暂停交易，上报总行合规部

C.直接拒绝，因涉及高风险客户

D.与客户协商，要求其转移交易对手

4.根据《中国银行业反洗钱法实施条例》，建行在客户身份识别过程中，对于境外客户的真实身份信息，以下哪项是必须核实的内容？

A.账户用途

B.交易目的

C.证件号码和地址

D.资金来源

5.某企业通过建行申请跨境并购贷款，但其交易对手方位于俄罗斯，根据当前制裁政策，建行应如何处理？

A.直接批准，因企业已获得政府批准

B.暂缓审批，进行制裁风险排查

C.拒绝办理