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2025年金融科技安全与风险管理手册

第1章

1.1安全战略愿景与合规框架

确立“零信任”架构作为核心战略基石，要求所有数据访问必须基于持续验证的动态身份认证，严禁默认信任任何内部或外部用户，确保系统从“默认开放”转变为“永不信任、始终验证”的安全状态。将网络安全等级保护三级标准（GB/T22239-2019）深度融入业务架构，强制实施物理环境、网络架构及数据资产的分类分级保护，确保核心交易数据与用户隐私信息达到最高防护等级。

建立基于ISO/IEC27001标准的合规管理体系，定期开展内部审计与外部认证，确保通过等保三级及行业特定合规检查，避免因违规操作导致的监管处罚风险。制定详细的《数据安全法》与《个人信息保护法》落地执行指南，明确数据全生命周期（采集、存储、使用、共享、删除）的合规边界，规定未经用户授权不得向第三方泄露敏感个人信息。设定“业务连续性与业务可用性”双指标考核体系，确保在发生勒索病毒攻击或系统故障时，核心业务系统能在99.99%的可用性下恢复运行，并建立7×24小时应急响应预案。

推行“安全左移”开发理念，在需求阶段即引入自动化安全测试工具，将漏洞扫描与渗透测试嵌入CI/CD流水线，确保新上线系统在交付前即具备基本的安全防御能力。

1.2风险等级划分与评估模型

构建包含业务连续性（BCP）、数据完整性（DPI）、系统可用性