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反洗钱阶段性测试题库

一、单选题（每题1分，共10分）

1.反洗钱工作的核心目标是（）（1分）

A.打击恐怖融资B.增加银行利润C.促进经济发展D.保护客户隐私

【答案】A

【解析】反洗钱的核心目标是打击洗钱、恐怖融资等犯罪活动。

2.以下哪项不属于《反洗钱法》的适用范围？（）（1分）

A.金融机构B.非金融机构C.所有企业D.境外机构

【答案】D

【解析】《反洗钱法》主要适用于金融机构和从事特定非金融业务的机构。

3.客户身份识别中，了解你的客户原则主要强调的是（）（1分）

A.客户的财务状况B.客户的政治背景C.客户的交易习惯D.客户的风险等级

【答案】D

【解析】了解你的客户原则强调的是评估客户的风险等级。

4.反洗钱工作中，客户身份信息的保存期限至少为（）（1分）

A.1年B.3年C.5年D.10年

【答案】C

【解析】客户身份信息的保存期限至少为5年。

5.以下哪项行为不属于洗钱活动？（）（1分）

A.隐瞒资金来源B.跨境转移资产C.购买奢侈品D.正常投资理财

【答案】D

【解析】正常投资理财不属于洗钱活动。

6.金融机构进行客户身份识别时，应采取的措施不包括（）（1分）

A.核对身份证件B.了解客户职业C.评估客户风险D.询问客户年龄

【答案】D

【解析】金融机构进行客户身份识别时，应采取的措施包括核对身份证件、了解客户职业和评估客户风险。

7.反洗钱工作中，三分钟原则