银行风险排查情况的报告.docxVIP

银行风险排查情况的报告

一、工作背景与排查总体概况

为全面贯彻落实国家金融监督管理总局关于银行业风险防控的最新监管要求，坚持底线思维，强化合规经营，切实提升我行风险防控能力，确保资产质量稳定和业务持续健康发展，总行风险管理部牵头，联合信贷审批部、运营管理部、内控合规部及信息科技部，于2023年10月15日至11月25日期间，在全行范围内组织开展了为期40天的全面风险排查专项工作。本次排查旨在通过穿透式、全方位的体检，精准识别当前经营管理中存在的潜在风险点，摸清风险底数，堵塞管理漏洞，为下阶段的风险化解和战略调整提供决策依据。

本次排查采取“总行统筹、分行自查、非现场监测与现场抽查相结合”的方式。排查范围覆盖全辖38家一级分行、220家二级支行及所有总行直属经营部门。排查业务条线涵盖公司业务、零售业务、金融市场业务、同业业务、国际业务及表外业务等全领域。排查内容重点聚焦信用风险、流动性风险、操作风险、合规与法律风险、信息科技风险及声誉风险等六大核心领域。排查期间，共调阅信贷档案3200余份，核查交易流水15万余条，访谈关键岗位人员450人次，发出风险提示书28份，有效识别并锁定了一批重点风险隐患。

从排查总体情况来看，我行当前整体风险可控，主要监管指标符合要求。资本充足率保持在13.5%以上，流动性覆盖率（LCR）维持在120%左右的健康区间，不良贷款率控制在1.85%以内。然而，受