银行从业《初级个人理财》黄金提分A卷.pdfVIP

一、单选题

1.理财师要了解客户需求，跟踪、评估、修正客户理财方案和投资建议，这体现了理财师职业的（）特

征。

A.长期性

B.服务性

C.动态性

D.关系性

答案：C

【解析】动态性：理财规划服务需根据客户的财务状况、理财目标、宏观经济和投资市场、工具等状况以

及其他重要因素的变化提供动态性的方案建议。在这个过程中会发生诸多情况，同时理财目标有长期、中

期和短期之分，而非一成不变。所以，理财师必须充分了解客户，不间断地跟踪、评估和修正客户的理财

方案和投资建议。故本题选择C选项。

2.销售投资连结型保险产品还应该至少有1年以上的保险销售经验，每年接受不少于（）小时的专项培

训，并无不良记录。

A.20

B.30

C.40

D.60

答案：C

【解析】第二十四条规定，商业银行应当加强对其保险销售从业人员的岗前培训和后续教育，组织其定期

接受法律法规、业务知识、职业道德、消费者权益保护等相关培训。其中，商业银行保险销售从业人员销

售投资连结型保险产品还应至少有1年以上的保险销售经验，每年接受不少于40小时的专项培训，并无

不良记录。

3.金融机构应当按规定建立客户身份识别制度，下列做法错误的是（）。

A.对获得的客户身份资料真实性有疑问的，应当重新识别客户的身份

B.不得为身份不明的客户提供服务或与其交易