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资产管理业务操作与规范手册

资产管理业务操作与规范手册

第一章总则与职责

第一节资产管理业务定义与适用范围

资产管理业务是指专业机构（如基金管理人）受委托人（如基金托管人）委托，运用受托人的资金，按照既定的投资策略、投资范围和风险控制指标，进行证券投资、金融衍生品交易或另类投资，以实现委托人投资收益最大化的经营活动。该业务严格遵循“受人之托，代人理财”的核心原则，严禁任何形式的不当利益输送或利益冲突。本手册定义的适用范围涵盖公募基金、私募股权基金、资产管理计划、集合资产管理业务及证券期货投资咨询业务等所有资产管理产品的全生命周期管理。所有参与该业务的从业人员必须持有相应的从业资格证，并严格遵守本手册及相关法律法规的规定。

业务操作必须基于真实、合法、合规的委托指令。任何非本机构授权的指令均视为无效，且若因违规指令导致损失，相关责任人将承担连带赔偿责任。业务开展前必须完成“三书”（业务申请书、风险揭示书、合同协议书）的签署与备案，确保委托关系清晰、权责明确。适用范围不仅包括传统的公募基金，还延伸至结构化资管产品、跨境资管业务及资管产品投资管理人等衍生领域。对于跨境业务，必须额外遵守境内外法律法规及外汇管理规定，确保资金跨境流动的合法性与安全性。在业务操作中，必须严格执行“双人复核”制度，即对于涉及资金划转、交易指令发送等关键操作，必须由两名持有有效资格证的员工共同