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2026年6月AFP金融理财师职业道德真题试卷

考试时间：______分钟总分：______分姓名：______

一、选择题

1.根据AFP/CFPBoardofStandards的道德规范，金融理财师的核心执业操守框架是：

A.客户至上原则

B.专业胜任能力与尽职尽责、对客户的责任、对雇主的职责、对专业能力的责任

C.风险管理流程

D.产品销售技巧

2.当金融理财师同时为一名客户和一名潜在客户提供服务，且这两名客户在投资决策上有潜在的利益冲突时，该理财师首先应采取的行动是：

A.向两名客户都披露这一潜在冲突，并告知将如何管理

B.拒绝同时代表两名客户

C.继续服务，但建议两名客户直接沟通

D.接受服务，但将收费提高以补偿管理冲突的成本

3.金融理财师在向客户做出投资建议前，必须确保客户理解建议所涉及的关键风险。这主要体现了道德规范中哪个原则的要求？

A.对雇主的职责

B.专业胜任能力与尽职尽责

C.对客户的责任（关于信息披露）

D.对专业能力的责任

4.某金融产品宣传材料中使用了“无风险”、“保证收益”等字眼，根据道德规范，这种陈述若无充分依据支持，则属于：

A.合理的营销手段

B.对产品特性的正常描述