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2026年反洗钱知识竞赛题库及答案

一、单项选择题（共30题）

1.我国最新修订的《中华人民共和国反洗钱法》正式实施时间为？

A.2006年10月31日B.2007年1月1日C.2024年1月1日D.2025年1月1日

答案：C

2.反洗钱领域最具权威性的国际标准制定组织是？

A.金融行动特别工作组（FATF）B.国际货币基金组织C.世界银行D.巴塞尔银行监管委员会

答案：A

3.根据我国《反洗钱法》规定，金融机构应当履行的核心反洗钱义务不包括以下哪项？

A.建立健全反洗钱内部控制制度B.客户身份识别C.大额交易和可疑交易报告D.直接对洗钱案件开展刑事侦查

答案：D

4.客户身份识别的核心基本原则是？

A.了解你的客户B.大额交易报送C.信息保密D.合规经营

答案：A

5.根据《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，金融机构对高风险客户的身份信息更新频率不得低于？

A.每半年一次B.每年一次C.每两年一次D.每三年一次

答案：B

6.金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告的单笔或者当日累计人民币现金交易达到多少金额以上，需要报送大额交易报告？

A.1万元B.5万元C.10万元D.20万元

答案：B

7.自然人客户境内银行账户与境外银行账户发生当日累计人民币多少金额以上的跨境款项划转，需要报送大额交易报告？

A.10万元B