QDII基金组合配置策略.pptxVIP

QDII基金组合配置策略搭好全球配置的积木

为什么需要QDII组合配置单只QDII基金的配置价值有限,组合配置才能发挥全球投资的真正威力不同市场之间的低相关性是组合配置的基石A股和美股的相关性约0.3至0.4,分散效果显著美股和港股的相关性约0.5至0.6,分散效果适中全球债券与全球股票的相关性接近零将不同市场的QDII基金组合在一起可以显著降低整体波动组合配置不是简单的数量叠加,而是科学的风险分配

核心加卫星的QDII组合标普500指数基金占QDI总仓位的40%,提供稳健的全球权益收益纳斯达克100指数基金占20%,提供科技超额收益恒生指数基金占15%,捕获港股低估值红利全球债券QDII占15%,提供固收稳定性全球行业主题QDII占10%,博取特定行业机会核心部分:卫星一:卫星二:卫星三:卫星四:总结:这样的组合既有核心稳定性,又有卫星弹性,覆盖了主要的海外市场

保守型与进取型配置方案保守型方案进取型方案全球债券QDI40%+标普500指数基金30%+恒生指数基金15%+纳斯达克100指数基金15%适合风险承受能力较低的投资者,纳斯达克100指数基金40%+标普500指数基金30%+恒生科技指数基金15%全球科技QDI15%适合风险承受能力较高的投资者,年化收益预期9%至15%,最大回撤约20%至30%年化收益预期6%至9%,最大回撤约10%至15%选哪种取决于你的整体投资组合