《理财规划实务与训练》3.1 客户理财目标的确定（课件）（上海交通大学出版社）.pptxVIP

设计理财方案——《理财规划实务与训练》之三第三章

过渡过渡页TRANSITIONPAGE客户理财目标的确定01理财目标的分类理财目标的选择理财目标的评价与确定

客户理财目标的确定第一节按理财目标实现的强制程度，可将其分为必须实现的目标和期望实现的目标。一、家庭资产和负债的分类与整理（一）按理财目标实现的强制程度分类而在保证正常生活水平的情况下，客户期望完成的计划或者满足的支出就是期望实现的目标。理财规划师的一个重要职责就是帮助客户了解哪个目标更为实际，哪个目标的实现能够给客户带来较大的利益，而哪些目标可以推迟实现等。在正常的生活水平下，客户必须完成的计划或者满足的支出就是客户必须实