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2026年银行理财顾问专业能力测试题集

一、单选题（每题2分，共20题）

1.根据《商业银行理财子公司理财产品销售管理暂行办法》，关于理财子公司发行的公募理财产品，以下说法正确的是：

A.投资范围仅限于固定收益类资产

B.可通过银行渠道代销，但需符合银行理财销售规范

C.必须由理财子公司自行销售，不得委托第三方代销

D.不受资本充足率约束，可自由投资

答案：B

2.某客户持有某银行发行的固收类理财产品，产品到期后未赎回，银行应如何处理该客户的资金？

A.自动转换为同期限的新产品

B.通知客户在30日内赎回或继续持有

C.无需通知，资金继续用于原投资组合

D.强制赎回，资金按活期利率计算

答案：B

3.根据《银行业金融机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》，银行理财顾问在为客户提供服务时，以下行为属于合理反洗钱措施的是：

A.客户要求匿名投资，则为其提供匿名理财服务

B.客户资金来源可疑，但客户拒绝提供证明，则继续提供服务

C.对大额资金变动进行尽职调查，并向监管部门报告

D.客户要求使用非实名账户，则为其开设虚拟账户

答案：C

4.某客户年化收入20万元，家庭净资产100万元，投资偏好稳健，银行理财顾问推荐以下哪种产品最合适？

A.高风险股票型基金

B.股票与债券混合型基金

C.纯债型理财产品

D.信