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2025年金融业务管理与规范手册

第1章

1.1总则与合规管理

本手册旨在构建“全生命周期、全流程、全员”的金融业务合规防线，确立“合规创造价值”的核心经营理念，确保所有金融业务活动严格遵循国家法律法规、监管政策及公司内部规章制度。明确合规管理职责边界，规定董事会为合规管理第一责任人，董事长签发合规管理制度；总行合规部负责统筹监督，各业务部门作为执行主体，实行“谁主管、谁负责”的责任落实机制。

建立覆盖事前评估、事中监控、事后问责的全流程合规框架，严禁任何业务环节出现“先斩后奏”或“斩而不奏”的违规行为，确保业务开展与风险管控同步进行。设定合规管理考核指标体系，将合规指标纳入部门