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2026年银行从业考试《反洗钱》预测卷

姓名：_____?准考证号：_____?得分：______

一、单选题（总共10题，每题2分）

1.反洗钱工作的核心目标是（）。

A.预防金融犯罪

B.打击恐怖融资

C.保护金融机构资产

D.维护金融市场稳定

2.根据《反洗钱法》，金融机构应当建立健全反洗钱内部控制制度，其主要目的是（）。

A.提高运营效率

B.降低合规风险

C.增加客户满意度

D.减少监管检查

3.以下哪种行为不属于洗钱活动的常见手法？（）

A.利用地下钱庄转移资金

B.通过频繁交易规避监管

C.成立空壳公司隐藏资金来源

D.直接向慈善机构捐赠大额资金

4.反洗钱客户身份识别制度的核心要求是（）。

A.减少客户开户流程

B.核实客户真实身份

C.提高客户留存率

D.简化尽职调查程序

5.金融机构在反洗钱工作中，对高风险客户应采取的措施是（）。

A.降低客户评级

B.减少交易限额

C.加强尽职调查

D.提供更优惠的利率

6.《反洗钱法》规定，金融机构应当保存客户身份资料和交易记录，保存期限至少为（）。

A.1年

B.3年

C.5年

D.7年

7.恐怖融资与洗钱活动的区别在于