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2026年财富管理学试题及答案

一、填空题（每题2分，共20分）

1.财富管理的核心目标是__________。

2.资产配置的基本原则包括__________、__________和__________。

3.风险管理的基本步骤包括__________、__________、__________和__________。

4.投资组合的分散化可以通过__________和__________来实现。

5.资产负债管理的基本公式是__________。

6.保险的基本功能包括__________和__________。

7.税收筹划的基本原则是__________。

8.退休规划的基本步骤包括__________、__________和__________。

9.信托的基本特征包括__________、__________和__________。

10.财富传承的基本工具包括__________、__________和__________。

二、判断题（每题2分，共20分）

1.财富管理只适用于高净值人群。（）

2.资产配置是指将资金分配到不同的资产类别中。（）

3.风险管理是指消除所有投资风险。（）

4.投资组合的分散化可以降低非系统性风险。（）

5.资产负债管理是指通过调整资产和负债的比例来优化财务状况。（）

6.保险的基本