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投资风险管理手册（执行版）

第1章总则

1.1手册适用范围与定义

本手册适用于公司所有业务单元、分支机构及项目团队在投资决策全生命周期中的风险识别、评估、监控与应对工作，涵盖从资本运作方案立项、尽职调查、投后管理到退出复盘的每一个环节。所有参与投资决策的岗位人员，包括基金经理、投资经理、风控专员及合规部门相关人员，均须严格遵守本手册规定的操作流程与风险底线，不得逾越既定审批权限。

本手册定义了“投资风险管理”的核心内涵，即通过系统化的方法识别、量化、监测和缓释投资组合面临的各种不确定性，确保投资行为符合公司战略导向并满足监管合规要求。对于涉及重大资产处置、关联交易或高风险行业投资的项目，本手册中的“执行版”条款具有强制约束力，任何部门或个人有权依据此手册拒绝执行违规操作指令。本手册作为公司投资决策制度的核心载体，其解释权归公司投资管理委员会所有，但具体业务操作细则需结合各子公司发布的配套管理办法共同执行。

本手册的修订必须经过专项风险评估论证，并提前发布《修订通知》，确保所有已生效的投资项目在新版本实施前完成平稳过渡，避免存量风险敞口扩大。

1.2风险管理原则与目标

坚持“全覆盖”原则，确保风险管理的触角延伸至每一个投资链条，杜绝因流程缺失或人为疏忽导致的“盲区”风险，实现从源头到终点的闭环管控。贯彻“风险与收益相匹配”原则，在追求超额回报的同时，将风险调