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2026年反洗钱考试题库及答案

1.洗钱活动通常包括哪三个阶段？请简要描述每个阶段的主要特征。

答案：洗钱活动通常包括放置阶段、离析阶段和归并阶段。放置阶段是将非法所得初步投入金融体系，例如将现金存入银行或购买金融产品，此阶段最易被察觉。离析阶段是通过复杂的金融交易模糊资金非法来源，例如在不同账户间频繁转账、跨境资金划转或买卖高价值商品，旨在切断资金与犯罪行为的关联。归并阶段是将清洗后的资金以合法形式重新融入经济体系，例如投资房地产、创办企业或进行金融市场投资，使非法资金获得合法外衣。

2.根据我国《反洗钱法》，金融机构应当履行的核心反洗钱义务包括哪些？

答案：根据《中华人民共和国反洗钱法》，