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金融法务试题及答案

一、单选题

1.根据《中华人民共和国证券法》，证券公司承销证券，应当依照下列规定以包销或者代销方式发行：（）（2分）

A.公开募集

B.私募发行

C.定向增发

D.首次公开募股

【答案】A

【解析】根据《中华人民共和国证券法》，证券公司承销证券，应当依照下列规定以包销或者代销方式发行公开募集。

2.金融机构在处理客户信息时，必须遵循的原则不包括：（）（2分）

A.合法性

B.公平性

C.最小化

D.安全性

【答案】B

【解析】金融机构在处理客户信息时，必须遵循合法性、最小化、安全性原则，不包括公平性原则。

3.根据《中华人民共和国商业银行法》，商业银行的资本充足率不得低于：（）（2分）

A.8%

B.10%

C.12%

D.15%

【答案】A

【解析】根据《中华人民共和国商业银行法》，商业银行的资本充足率不得低于8%。

4.金融衍生品交易中，通常被称为“保证金”的资金是指：（）（2分）

A.交易本金

B.交易保证金

C.交易佣金

D.交易税费

【答案】B

【解析】金融衍生品交易中，通常被称为“保证金”的资金是指交易保证金。

5.根据《中华人民共和国保险法》，保险公司应当设立：（）（2分）

A.保险基金

B.保险准备金

C.保险储备金

D.保险投资金

【答案】B

【解析】根据《中华人民共和国保险法》，保险公司应当设立保险准备金。

6.金融诈骗罪中，以下哪种行为不属