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反洗钱法试题及答案

一、单选题（每题1分，共20分）

1.反洗钱法的主要目的是（）（1分）

A.增加银行利润B.打击洗钱犯罪C.促进经济发展D.规范金融市场

【答案】B

【解析】反洗钱法的主要目的是打击洗钱犯罪，维护金融秩序。

2.以下哪个机构负责制定反洗钱规章？（）（1分）

A.最高人民法院B.中国银保监会C.中国人民银行D.国家外汇管理局

【答案】C

【解析】中国人民银行负责制定反洗钱规章。

3.客户身份识别制度的核心是（）（1分）

A.客户资料收集B.风险评估C.身份核实D.交易监控

【答案】C

【解析】客户身份识别制度的核心是身份核实。

4.金融机构在反洗钱工作中必须遵循的原则是（）（1分）

A.客户自愿原则B.保密原则C.效益原则D.公开原则

【答案】B

【解析】金融机构在反洗钱工作中必须遵循保密原则。

5.反洗钱法规定，金融机构必须建立（）（1分）

A.客户投诉处理机制B.反洗钱内部控制制度C.员工培训制度D.市场推广机制

【答案】B

【解析】反洗钱法规定，金融机构必须建立反洗钱内部控制制度。

6.以下哪种行为不属于洗钱活动？（）（1分）

A.匿名开户B.大额现金交易C.跨境投资D.慈善捐赠

【答案】D

【解析】慈善捐赠不属于洗钱活动。

7.反洗钱法规定，金融机构必须对客户进行（）（1分）

A.风险评估B.信用评估C.资产评估D.盈利评估

【答案】A

【解析】反洗钱法规