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反洗钱考试试题及答案

一、选择题（总分30分）

1.单选题（每题1分）

1.根据《中华人民共和国反洗钱法》，金融机构应当建立健全反洗钱内部控制制度，其核心目标是：

A.提高金融机构盈利能力

B.预防和遏制洗钱活动

C.降低金融机构运营成本

D.增强金融机构市场竞争力

2.下列哪项不属于金融机构大额交易报告的范围？

A.单笔或者当日累计人民币交易20万元以上的现金缴存

B.单笔或者当日累计外币交易等值1万美元以上的现金交易

C.单笔或者当日累计人民币5万元以上的转账交易

D.法人、其他组织和个体工商户之间金额单笔或者当日累计人民币200万元以上的转账交易

3.反洗钱了解你的客户原则的核心要求是：

A.了解客户的职业背景

B.了解客户的财务状况和交易目的

C.了解客户的兴趣爱好

D.了解客户的家庭成员情况

4.下列哪项不属于金融机构可疑交易报告的情形？

A.短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出

B.资金收付频率及金额与企业经营规模明显不符

C.客户身份资料真实、完整

D.没有正常原因的开户后短期内大量收付资金，且资金流向与客户身份、财务状况、经营业务明显不符

5.根据《金融机构反洗钱规定》，金融机构应当对以下哪类客户进行强化尽职调