2025年银行业合规部合规员反洗钱检查手册.docx

2025年银行业合规部合规员反洗钱检查手册

第1章总则

1.1目适用范围

本手册专为2025年度银行业合规部合规员反洗钱（Anti-MoneyLaundering,AML）检查工作提供系统性指导，覆盖从风险评估、制度执行到现场核查的全流程操作规范。其适用对象不仅包括一线合规检查人员，亦涵盖分行及总行层面的风险管理、审计与法律支持部门。具体而言，手册适用于涉及客户身份识别（KYC）、交易监控、可疑交易报告（STR）处置、客户尽职调查（CDD/EDD）及内部控制等关键环节的检查活动。特别强调，对于高风险业务领域，如跨境汇款、贵金属交易、第三方支付合作等，检查标准需参照本手册并结